在加密货币的动态领域中，越来越多的投资者正在从以太坊和比特币等数字资产的投资中实现利润。然而，这些投资者通常热衷于减少纳税义务，因为可以获得额外的巨额利润。

在这篇文章中，我们将研究十种避免加密税的方法，包括有助于投资者理解复杂税法的富有洞察力的信息。在我们讨论逃避加密货币税是否合法之前，我们还将讨论您作为加密货币投资者需要缴纳的各种税收。

加密税如何运作

加密货币税通常适用于交易、出售、兑换或以其他方式处置加密货币并产生资本收益或损失的美国纳税人。挖矿、质押和大部分收益耕作的收入均需缴纳标准所得税。

使用法定货币购买加密货币、赠送或接收加密货币以及在钱包之间转移加密货币（不交换硬币）通常不会导致应税事件。

详细了解如何避免比特币税收

据美国新闻报道，20% 的美国人交易、投资或使用过加密货币。这个数字显示了数字货币的流行程度，但也显示了立法者将税收立法付诸实施的难度。
由于市场的快速增长，许多人热衷于找出如何避免为比特币纳税。鉴于此，让我们更详细地研究一下我们准备的每项策略：

在线购买商品

在讨论避免加密货币税时，我们将介绍的第一个策略可能是许多投资者现在采用的策略：使用他们的加密货币持有量购买商品。但是，在 2024 年，谁会接受比特币支付和其他山寨币？越来越多的零售商开始接受比特币支付，这使得这一程序在近年来变得更加容易获得。
但是，可以用比特币和其他加密货币购买什么，这如何帮助投资者减少加密货币税？关于第一个，投资者可以在网上购买数百种商品，从奢侈手表到汽车、奢侈珠宝，甚至包机。加密货币爱好者甚至可以使用加密货币通过某些在线零售商购买房地产。

在支付加密货币税款方面，购买商品并不会自动导致税收减少。但是，如果投资者亏本出售其加密货币资产，这种策略可能有助于降低他们的总税负。这种策略被称为“税收损失收获”，这是我们稍后将讨论的另一种策略。举
个例子，如果投资者以 4,500 美元的加密货币价格购买了一种顶级代币（如以太坊），然后以 2,000 美元的价格出售。在这种情况下，没有资本收益，投资者可以用该头寸中的 2,000 美元在网上购物，而不是再投资并可能再次增加他们的纳税义务。

使用 IRA 购买和出售加密货币

避免为加密货币缴纳资本利得税的一种常见方法是投资个人退休账户 (IRA)，这是一种节税的投资。这是一种旨在帮助人们为退休储蓄的储蓄账户。这些账户可享受一些“普通”储蓄账户无法享受的特殊税收优惠。

IRA 有多种形式，但以传统 IRA 为例，持有者在退休时从账户中取钱之前无需缴纳资本利得税。这样一来，投资者就不必担心纳税，直到产品生命周期结束，因为捐款可以免税。

另一种 IRA 被称为“Roth IRA”。Roth IRA 的投入是税后收入，这意味着提款是免税的。最重要的是，这也意味着，在特定限制下，Roth IRA 内获得的任何资本收益都是免税的。如果投资者使用 Roth IRA 购买比特币，并且该币的价值增长了三倍，则收益无需纳税。

那么，如何使用这些 IRA 来避免为加密货币纳税？最常用的策略是与接受加密货币投资的 IRA 提供商合作。虽然某些供应商还提供允许购买加密货币的自导 IRA，但它们通常被称为“加密货币 IRA”。

通过提供商自己的安排，这些 IRA 的所有者可以访问最好的加密货币来投资和购买。这有助于投资者减少或避税，同时简化程序。

用适当的损失抵消收益：收获你的加密货币损失

许多人选择长期投资加密货币，以便从价格缓慢上涨中获利，这在以太坊和比特币等“成熟”加密货币中更为常见。但重要的是要记住，在弄清楚如何减少加密货币税时，可以利用其他资产的损失来降低给定纳税年度的总税负。

正如我们简要提到的那样，这种策略被称为“税收损失收获”。这基本上意味着以亏损的方式出售加密货币资产被视为“资本损失”，可用于抵消其他投资的收益。

例如，如果一位加密货币投资者从其持有的比特币中获利 20,000 美元，但在 Tron 投资中损失 7,000 美元，那么他们将能够减少 7,000 美元的应税收益。这意味着投资者只需为 13,000 美元纳税，而不是 20,000 美元。

这种做法经常被使用，尤其是在股票市场。投资者降低税负的常见策略是在每年所得税到期时“止损”。

这一策略还有一个优点，即如果投资者没有实现任何资本收益，他们可以用任何资本损失来抵消其他经常性收入。目前，可申领的最高金额为 3,000 美元；但是，任何未申领的金额都可以结转到以后的年份。

利用加密税务软件

使用高效的加密税软件解决方案是我们将在本文中讨论的关于避免加密税的另一种策略。这种策略很受欢迎，因为它可以保证投资者不会少报或遗漏披露他们从加密货币中获得的任何收益。

因此，比特币税务软件可以帮助投资者避免与这两项活动相关的处罚。此外，一些最优秀的软件程序甚至包括内置的税务指导功能。例如，它们可能会指示加密货币投资者何时应该出售其持有的资产，以利用税收损失收获。

此外，通过正确报告利润和损失，该税务软件可以让投资者安心，因为他们没有多缴税款。这些软件程序还可以确保延迟提交罚款不会成为问题，因为它们通常会按时为投资者提供所需的纳税申报表。

长期持有加密资产

如果您持有加密货币资产超过一年，则长期资本利得税率可能会降低。当您选择出售加密货币时，如果您使用这种投资策略，您可能会受益于税收优惠。
加密货币的税收方法很简单：持有至少一年可以带来丰厚的回报，至少就您的纳税义务而言是这样。然而，您受到市场的摆布，因此当加密货币价值大幅上涨时出售它可能是更明智的做法，而不是持有它以期在未来获利。

在低收入年份获利

如果您想利用降低的税率，请考虑在个人收入较低时出售加密货币。了解您某一年的收入税级决定了您在比特币处置时支付的税率。通过利用较低的税率，这种加密货币税收方法可让您最大限度地提高您的纳税状况。

给家人赠送加密货币礼物

赠送加密货币以减少税收是加密货币投资者可以使用的一种简单策略。“赠送”加密货币（无论是比特币还是其他新兴货币）的行为通常不被视为应税事件。投资者和礼物的接受者无需为赠送的金额纳税。

使用这种方法需要遵循一些指导原则。例如，根据美国现行法律，加密货币投资者每年每人只能赠予价值 17,000 美元的加密货币，否则必须提交赠与税报告。此外，加密货币的接收者仍需对获得加密货币后获得的任何财务收益负责。

有趣的是，美国居民一生中最多可免交 1292 万美元（已婚夫妇为 2584 万美元）的赠与和遗赠遗产税。这一例外情况使加密货币投资者可以避免他们原本可能产生的赠与税。

最后，即使用户获得了良好的投资回报，在出售加密货币时仍需缴纳税款。然而，这将有助于将加密货币持有量保留在亲属手中，这可能会带来很大的好处。

搬到加密货币免税国家或低税州

移居到免税加密货币国家可能会降低您的总税负。通过寻找加密货币税率较低的地区，您可以最大限度地提高您的纳税状况，并可能保留更大比例的加密货币收入。

从这个意义上说，波多黎各是最受青睐的地点。尽管波多黎各从技术上讲是美国领土，但投资者可以利用该国一些独特的税收优势。最大的好处是波多黎各不对投资的资本收益征收任何税。

对于任何想要避免缴纳加密货币税的人来说，葡萄牙都是一个额外的选择。葡萄牙不对加密货币交易的收入征税。然而，投资者必须是葡萄牙居民才能享受这些税收法规，这可能是一个困难的过程。

聘请加密货币税务专家

从知识渊博的加密货币会计师那里获得专家建议，他们可以指导您计算 BTC 税的方法。咨询专家可以帮助您找到加密货币领域独有的其他节税选择。

保留你的加密货币交易的完整记录

为了计算购买的成本基础并正确报税，保留比特币交易的精确记录至关重要。您可以通过维护全面且组织良好的记录来保证遵守税法并避免罚款。

使用这些技术可以最大限度地提高您的整个税务状况，制定成功的税务计划，并避免加密货币税。

如何计算比特币和其他加密货币的税？

可能很难理解如何在不纳税的情况下使用加密货币，尤其是当法规经常变化且各国之间有所不同时。但正如我们目前所看到的，投资者有几种选择来计算他们的税款并确保他们缴纳尽可能少的税款。

为了确定需要缴纳的税额，投资者需要采取一些行动。一般来说，这些包括：

• 确定是否欠短期税或长期税

如上所述，加密资产的保存时间长短会影响资本利得税。超过一年的称为“长期”，较短的称为“短期”。最终，政府采取这些行动是为了阻止投机交易并鼓励投资者长期持有资产。

因此，加密货币投资者需要找出他们购买所持资产的确切日期。值得注意的是，持有 365 天（即一年）的加密资产仍被视为长期持有。

• 计算每笔交易的收益或损失

下一步是计算每笔加密货币交易的利润（或损失）。只要投资者实现了利润，他们就可以通过这种方式确定自己的“总”税负。

从销售价格中减去购买价格（减去任何相关销售费用）是确定加密货币交易利润或损失的最简单方法。例如，如果投资者将 50,000 美元投入最受欢迎的加密货币企业之一，并在几个月后以 150,000 美元的价格出售，则资本收益将为 100,000 美元。

• 检查被视为应税收入的交易

最后一步是确认没有其他可能被视为“应税加密收入”的交易。这些交易通常使用从挖矿、空投、收益耕作、质押和其他相关活动中获得的加密货币。如前所述，通过交换产品或服务获得的加密货币符合“收入”的条件。

从税收角度来看，收到加密资产之日的价值被视为应税金额。因此，如果有人在网上出售商品并获得 0.1 BTC（当时为 2,500 美元），这笔钱将添加到他们的年收入中。

完成所有这些程序后，投资者将彻底了解他们的资本收益，以及他们是否会继续从加密货币中赚取利润，从而增加他们的年收入。 之后，投资者可以在税务专家或比特币税务软件程序的帮助下报税。

您是否可以合法逃避加密货币税收？

正如前文所述，加密货币与美元等法定货币有很大不同。主要区别在于，加密货币不像其他货币那样由单一机构管理。鉴于这种差异，是否可以避免缴纳加密货币税？

简而言之，答案是肯定的。考虑到“避税”的含义，许多读者可能会对此感到惊讶。但避税，至少在美国，是指使用合法策略来减少个人或公司的纳税义务。因此，这个“避税”类别涵盖了本指南中涵盖的所有策略。

掌握了这些知识后，投资者应该确保他们的纳税申报是正确和真实的。最近的技术发展使美国国税局能够简单地监控加密货币交易，因为交易所和经纪人需要注册其网络上的所有活动。美国国税局有合法权利向经纪人或交易所索取客户数据，即使他们选择不透露。

税务人员无法获取公民加密货币资产的唯一途径是将其存放在外部硬件钱包中。因此，为了避免违法，加密货币投资者仍必须确保其纳税申报正确无误。

结论

总而言之，个人和企业在进行加密货币投资时都必须了解纳税义务。由于监管环境不断变化，了解最新的税务规则以减少责任至关重要。

从互联网市场购买商品是投资者减少债务的一种方法。通过这些平台，投资者可以购买优质商品并部分抵消他们积累的债务。此外，您还可以赠送加密货币、搬迁到免税地区、在低收入年份获利、聘请税务专业人士等多种方式来避免巨额税收。