每项投资都涉及风险。虽然投资者寻求从投资中获利，但也有可能损失部分或全部投资资金。风险回报率是一种技术分析工具，投资者可以用来比较投资的潜在利润和损失。让我们仔细看看这个有用的工具。

什么是风险回报率？

风险回报率，即风险回报率，是一种技术分析方法，表明投资者或交易者在投资中每冒险一美元所能赚取的可能回报。 许多投资者使用风险回报率来计算他们为获得预期投资回报而必须承担的风险量。

举个简单的例子；如果您的目标是通过冒 100 美元的风险来赚取 400 美元，那么您的风险回报比将为 1:4。该比率表明，投资者每有 4 美元的获胜机会，就必须冒险投资 1 美元。或者，在风险回报率为 1:3 的情况下，这表明投资者必须投资 1 美元才有可能从其投资中赚取 3 美元。

风险回报率如何运作？

风险回报率的逻辑是将投资的潜在损失与其潜在利润进行比较。 如果您可以计算交易的潜在风险和回报，您只需将风险除以回报即可得出比率。结果是交易中每美元风险的投资预期利润率。

那么这个利率会给你带来什么好处呢？这使得风险回报率可以快速判断一项投资是否值得。风险回报率在想要快速进出市场的日内投资者和交易者中非常受欢迎，因为它允许他们决定为实现潜在回报而承担多少风险。

如何使用和计算风险回报率？

风险回报率的计算方法是将资产价格朝意外方向变动时资产可能损失的金额除以平仓时预期赚取的利润金额。

潜在风险（损失）/潜在回报（利润）=风险回报率

比方说；您预计一种风险相当低的加密货币的价值将从 140 美元上涨到 200 美元。您最终决定以 140 美元的价格购买 10 单位的加密货币，并 设置止损，以便在价格跌至 120 美元时自动平仓。

由于止损限制了您的风险，因此您可能损失的最大金额为 ($140 - $120) x 10 = $200。

您的预期回报是；即 (200 美元 - 140 美元) x 10 = 600 美元。所以你的比例是1：3。

如果您的风险回报率大于 1，则每一单位风险资本为您带来的潜在回报将少于一单位的预期回报。同样，当风险回报率小于 1 时，每一单位风险资本都可能为您带来多于一项的预期回报。

因此，一般经验法则是，风险回报率高于 1 意味着可能的风险大于可能的回报，低于 1 意味着可能的利润大于潜在的风险。重要的是要记住，风险回报率只是帮助您了解风险回报平衡的工具，而不是明确的指南。

如果您的回报与风险相比过高，则由于杠杆效应，您获得成功的机会可能会减少。这是因为杠杆会放大您的风险并增加利润和损失。 因此，风险管理至关重要。

止损_

交易时，您可以设置止损限额，在您选择的市场水平自动平仓。当市场达到对您不利的仓位时，止损会通过平仓来限制您的风险。本质上，通过使用保证止损单，您可以设置当市场走势对您不利时您将损失的最大金额。

一旦达到您的目标价格，就会触发正常的止损单，但如果市场反弹或在执行订单时出现“跳空”，您的仓位有可能会以低于止损价的水平平仓。保证停止将防止这种滑点。

风险回报率的优点和缺点

一般来说，最好以低风险回报率进行交易，因为：这意味着投资的利润将大于损失。

然而，值得注意的是；投资的风险/回报仅代表两个关键信息：潜在收益或损失。它没有显示产生任一结果的概率。

优点

• 易于计算：风险回报率是一个简单的技术分析公式，这意味着投资者可以轻松地使用它来做出即时决策。

• 友好的风险管理：该比率可识别投资风险，并为投资者提供更多信息来决定是否进行交易。

缺点

• 准确性不清楚：风险回报率是根据投资者确定的潜在利润和止损比率来确定的。加密货币（如比特币（BTC））的价格可能上涨或下跌太快，以至于投资者无法以他们想要的价格出售，这意味着实际利润或损失可能超过理论收益或损失。

• 不考虑收益或损失的可能性：风险回报率仅考虑投资可能产生的潜在利润和损失。计算中没有空间考虑两种结果的概率。

• 该比率着眼于二元结果，而不考虑稳定价格：例如；由波动市场主导的加密货币的价格可能会上涨或下跌，但也可能保持稳定。风险回报率没有考虑到这种可能性，这对于想要频繁交易的日间交易者来说是一个缺点。

  
  

投资者在考虑是否进行交易时通常会使用风险回报率。您可以使用风险回报率工具来决定在何处设置价格目标或止损订单，以创建具有您期望的风险回报潜力的交易。

风险回报率对于长期投资者来说并不是首选，因为在某些情况下该比率在短期内更可靠。