比特币为什么被称为“数字黄金”？比黄金好在哪
世界上第一种加密货币迅速确立了自己的“数字黄金”地位，尽管它正在今天的熊市中接受考验，但投资者一直在采用比特币作为对冲通胀、衰退和社会经济灾难的对冲工具。
但究竟是什么让比特币成为数字黄金，这种领先的加密货币与闪闪发光的有形、真实世界的黄金相比又如何呢？
本文使用监管、效用、流动性和波动性等指标研究了比特币和黄金之间的异同。
不过，在深入了解细节之前，有必要了解这些商品中的每一种作为金融工具的表现。
比特币简介
比特币于 2009 年推出，是一种数字原生加密资产，也是市值最大的资产。在不到十年的时间里，比特币将自己确立为一种出色的价值存储和交易单位。
比特币是由化名中本聪的个人或团队创建的，他将这项新技术描述为电子点对点现金系统。这催生了加密行业：一个新的金融和投资时代，人们最终可以控制自己的资产并摆脱中央银行的支配。
与常规法定货币不同，比特币是在称为区块链的分布式账本上创建、存储和交易的。区块链的核心是分布在全球节点网络中的分散式数据库。
这个网络是不可变的，这意味着每当区块链上发生交易时，这个新信息就会与前一个区块中的信息合并形成一条固定链。该网络有一组称为矿工的参与者来验证这些交易。每当矿工成功验证交易时，就会创建比特币并奖励给该矿工。然后矿工可以自由出售、交易或只是持有他们的代币。
没有任何一个人、公司、组织或国家可以控制比特币网络，任何人都可以成为其中的一部分。这意味着比特币作为该网络的产物，也不受中央银行或其他政府机构的控制。
比特币的最大总供应量为 2100 万个硬币，其中 1900 万个目前正在流通。新硬币的产量也大约每四年减半，预计总产量将在 2140 年完成。
因此，比特币的内在价值是这种稀缺性以及效用和可接受性等其他因素的函数。
比特币的价值与需求成正比。截至撰写本文时，其价格为31,000 美元，不到其历史最高价 68,789 美元的一半。
黄金简述
黄金的悠久历史可以追溯到文明初期，是最令人梦寐以求的贵金属之一，在世界范围内被用于多种用途。
在现代经济中，黄金早已被确立为最可靠的投资工具之一。投资者购买黄金作为投资组合对冲和分散风险，因为与其他资产相比，整体黄金保持了非常一致的市场表现。这使其成为有史以来最受追捧的投资之一。
在大流行之后，许多投资者转向黄金以保护他们的投资组合免受市场暴跌的影响。结果，黄金价格在 2020 年年中飙升至 2,000 多美元。
监管
比特币和黄金之间的主要区别在于它们周围的监管基础设施。黄金是全球广泛接受且监管良好的投资、储存和价值交换手段。有政府认证的经纪人和交易商买卖黄金。这显着降低了欺诈或诈骗的机会，并且几乎不可能制造出无法检测的假金。
然而，比特币由于其固有的去中心化性质，在大多数国家并没有得到认可和监管。拥有、购买、出售、开采和交易比特币在大多数国家都是合法的，投资者通常几乎不会面临监管摩擦。
随着加密货币日益普及，各国正在慢慢采取措施对其进行认可和监管。例如，2021 年，萨尔瓦多将比特币定为法定货币。今年早些时候，印度将其列为应税资产。
现实用途
比特币和黄金不同的另一个领域是效用——这些资产在现实世界中有截然不同的用例。
从历史上看，黄金既被用作货币，又被用作制作珠宝的原材料。它还用于奢侈品、电子产品和牙科。
另一方面，比特币在现实世界中用处不大，但在金融领域的应用更多。与黄金一样，它用于投资目的，但与黄金不同的是，它还用作数字货币，以便在全球范围内轻松支付。
比特币在去中心化金融 (DeFi) 中也有应用，这是一种完全建立在数字资产上的替代金融系统。在 DeFi 中，比特币可用于去中心化借贷、质押和收益农业。
流动性
资产的流动性是衡量它与法定货币交换的难易程度的指标。在这方面，比特币和黄金都具有很强的流动性。
投资者可以在MoonPay等平台上轻松地将他们的比特币转换为法定货币，但一些交易所有上限，因此用户可能会发现很难一次清算所有比特币。
另一方面，黄金可以无限制地清算。它是一种用户可以无缝进出的资产。实物黄金在全球范围内销售，可以作为抵押品获得贷款，这也使其在流动性方面更好。
波动性
黄金和比特币都是波动性资产。然而，比特币在一天内的价格波动可能比黄金大得多。就在过去一个月内，比特币的价格从 43,236 美元的高位跌至 30,574 美元的低位。 这是市场趋势和媒体效应的结果，新闻促使用户恐慌性买入或卖出，造成一波又一波的波动。
另一方面，黄金价格几乎没有从 4 月初的 1930 美元/盎司涨到 5 月初的 1911 美元/盎司——变化不到百分之一。历史数据清楚地表明，与黄金相比，比特币的波动率更高。
稀有度
在选择一种金融工具而不是另一种金融工具时，稀有性是一个关键因素，因为稀缺资产通常对投资者来说更有价值。
如前所述，比特币的总供应量被限制在 2100 万个，其中 90% 已经在流通。但是，就黄金而言，生产范围不受限制。世界黄金协会的数据显示，到目前为止，矿业公司已经开采了近 190,000 公吨黄金，而且每年还会额外生产 3,300 公吨。因此，每当黄金需求增加时，市场就会通过生产更多来平衡它。
金矿开采最终可能在经济上变得不可持续。然而，只要对黄金有需求，实际上黄金的供应量是无限的，直到开采率超过补充率。
然而，对于比特币而言，情况并非如此。它的供应是绝对有限的，在任何情况下都不会膨胀。此外，比特币的产量大约每四年减半。所以从这个意义上说，比特币是这两种资产中较为稀有的一种。
通胀对冲
黄金的稀缺性长期以来一直保持着其作为对抗通货膨胀的最佳对冲工具的地位。然而，随着比特币成为这两种资产中较为稀缺的一种，有人可能会争辩说，比特币是一种更好的对冲通胀的工具。这也是比特币被认为是数字黄金的原因之一。
全球经济体通过购买政府债券来降低利率来增加货币储备。这无意中导致通货膨胀上升。2022 年 3 月，美国的通货膨胀率升至8.4% 左右，为 1982 年以来的最高水平。这意味着今天一美元的购买力比一年前减少了 8.5%。
对冲投资通过跑赢通胀来防止购买力下降。例如，随着美元贬值，黄金的价值上升，跑赢了通胀。比特币以其铁定的稀缺性，有望超越黄金。
事实上，比特币的价格在 2010 年至 2020 年期间上涨了9,000,000% ，令人震惊。在同一十年中，黄金的价值仅增长了 26%。因此，尽管比特币的市场波动频繁，但其价值和价格多年来一直在持续上涨，是对冲通胀的不错工具。
哪个是更好的投资？
比特币和黄金都有其公平的利益和风险。比特币是一种风险较高的资产，因为它缺乏监管基础设施和较高的波动性，但这当然也意味着它可以带来更高的投资回报。
投资这些资产的决定取决于个人投资者的目标和风险偏好。对于那些风险承受能力稍高的人来说，比特币将成为他们投资组合的重要补充。
然而，对于规避风险的投资者而言，黄金是更好的选择。黄金的波动性和风险较小，更适合追求稳定升值的人群。
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